Оппонент не смог оспорить признание его квалифицированным инвестором

Гражданин приобрел при посредничестве ПАО «Сбербанк», выступающем в качестве брокера, иностранные ценные бумаги, срок погашения которых должен был настать 20 декабря 2026 г. Однако 22 марта 2022 г. после введения санкций банк уведомил клиента о досрочном погашении облигаций иностранным эмитентом.

Посчитав свои права нарушенными, инвестор обратился с претензией в банк, а затем и с иском в суд. Он просил признать недействительным условие о присвоении статуса квалифицированного инвестора и взыскать убытки в общей сумме 609 000 долларов по курсу продажи ЦБ на день вынесения решения суда.

Центральный районный суд г. Волгограда встал на сторону банка – клиент заполнил анкету физлица, желающего получить статус квалифицированного инвестора, и подал заявление о признании его таковым. Статус истца соответствовал требованиям Закона о рынке ценных бумаг – у клиента было на счету более 6 млн рублей. Кроме того, банк не обязан проверять наличие знаний и опыта в инвестировании. Отказывая в иске, суд также обратил внимание, что позднее инвестор подал заявки на приобретение ценных бумаг, согласившись с условиями и повышенным уровнем риска этих бумаг. 

Истец обратился в суд апелляционной инстанции, и тот удовлетворил апелляционную жалобу. Волгоградский областной суд посчитал, что положения п. 9 ст. 51.2 Закона о рынке ценных бумаг определяют, что физлицо признается квалифицированным инвестором именно по тем видам ценных бумаг, опыт и знания по совершению сделок с которыми имеет. Однако, купленные истцом высокорискованные облигации не были указаны ни в заявлении клиента о признании его квалифицированным инвестором, ни в решении Сбербанка о признании истца таковым. Суд частично удовлетворил иск и взыскал со Сбербанка убытки в размере 508 530 долларов (50 843 236 руб.) и расходы по уплате госпошлины.

Тогда юристы обратились в Четвертый кассационный суд общей юрисдикции, который согласился с доводами банка и встал на сторону кредитной организации – кассация оставила в силе решение первой инстанции.

Тем самым специалисты Бюро сохранили на счетах банка более 50 млн рублей, а также положили начало в формировании практики рассмотрения аналогичных споров в четвертом кассационном округе. 

Над проектом работали:

Куценок Игорь Иосифович Управляющий партнер Спелов Алексей Александрович Старший юрист